上海保交所，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)“中國(guó)路徑”的探索者——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾_上海市地方金融監(jiān)督管理局
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上海保交所，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)“中國(guó)路徑”的探索者——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾
信息來(lái)源：上海證券報(bào)??????發(fā)布時(shí)間：2021-06-25 ??????[打印本頁(yè)][糾錯(cuò)]
五年前的炎炎六月，作為推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)和上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一出“重頭戲”，上海保險(xiǎn)交易所（下稱“上海保交所”）在黃浦江畔揭牌亮相。因填補(bǔ)了保險(xiǎn)要素市場(chǎng)的空白，上海保交所自誕生之日起就備受外界關(guān)注。
保險(xiǎn)交易所在我國(guó)金融業(yè)是一個(gè)重大創(chuàng)新，在國(guó)際上也是一個(gè)新興事物。“還記得剛剛成立時(shí)，內(nèi)外部多多少少會(huì)對(duì)我們心存疑慮，就連保險(xiǎn)學(xué)術(shù)界也對(duì)保險(xiǎn)交易所沒(méi)有一個(gè)成熟的看法?！睉浧疬@五年的創(chuàng)業(yè)歲月，上海保交所董事長(zhǎng)曾于瑾近日在接受記者專(zhuān)訪時(shí)直言，盡管每一步都走得很艱辛，但每一步都堅(jiān)定有力。
“上海保交所在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，用黨的建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，開(kāi)拓出一條建設(shè)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑?！痹阼f(shuō)。在“多點(diǎn)探索、輕資產(chǎn)投入、功能配套、重點(diǎn)布局”的發(fā)展策略下，上海保交所的發(fā)展路徑逐漸清晰，那就是場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易，其關(guān)鍵突破口是“保險(xiǎn)交易、再保險(xiǎn)交易、保險(xiǎn)資產(chǎn)交易”。
對(duì)于下一個(gè)五年，“希望能將場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式提升到新高度?！痹阼f(shuō)，上海保交所目前向好的基本面為建設(shè)好場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)提供了重要基礎(chǔ)和良好前提，但考慮到場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式仍屬于新興事物，如輔以一定的政策支持，將能更好地激發(fā)整個(gè)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的活力。
已實(shí)現(xiàn)兩年盈利
記者：保險(xiǎn)交易市場(chǎng)在全球范圍內(nèi)都屬于新興事物，建設(shè)探索周期會(huì)比一般性企業(yè)長(zhǎng)。目前，上海保交所的財(cái)務(wù)情況如何？
曾于瑾：保險(xiǎn)交易所建設(shè)模式?jīng)]有現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，只有在實(shí)踐中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要實(shí)踐的積累。在建設(shè)過(guò)程中，我們從我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際出發(fā)，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)思路，讓市場(chǎng)來(lái)考驗(yàn)方案，再反過(guò)來(lái)不斷完善深化認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步指導(dǎo)實(shí)踐；我們立足保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和綜合服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展定位，致力于支持和推動(dòng)保險(xiǎn)交易相關(guān)要素，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游機(jī)構(gòu)間、業(yè)內(nèi)外的互聯(lián)互通；我們不以營(yíng)利為目的，堅(jiān)持“先為行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，再?gòu)脑鲋抵蟹窒韮r(jià)值”，收入也主要用于平臺(tái)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)以及交易服務(wù)，特別是初期為了培育和發(fā)展市場(chǎng)，部分業(yè)務(wù)采取不收費(fèi)或低收費(fèi)的策略。
目前，上海保交所的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況保持穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展趨勢(shì)，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是成立以來(lái)營(yíng)業(yè)收入保持快速增長(zhǎng)，年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)141%；營(yíng)收結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，業(yè)務(wù)收入逐步多元化，特別是綜合科技服務(wù)收入成為重要的增長(zhǎng)引擎。2020年合并報(bào)表總收入超過(guò)2億元。二是實(shí)現(xiàn)2019年、2020年兩年盈利。比較來(lái)看，上海保交所在成立后的第三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，遠(yuǎn)低于保險(xiǎn)公司（5-8年）、金融科技和平臺(tái)類(lèi)企業(yè)（6-9年）的盈利周期。
記者：按照銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，上海保交所不僅可以為保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理及相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)交易提供場(chǎng)所和支付結(jié)算服務(wù)，還可以開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，以及監(jiān)管賦予的其他職責(zé)等。可以說(shuō)，業(yè)務(wù)范圍比較廣泛。目前，主要業(yè)務(wù)有哪些進(jìn)展？
曾于瑾：上海保交所按照批復(fù)方案和銀保監(jiān)會(huì)要求，在研發(fā)上線國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)和特種風(fēng)險(xiǎn)分散等“3+1”平臺(tái)的基礎(chǔ)上，從增量市場(chǎng)和行業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)切入，建設(shè)形成了保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)、國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)等五大平臺(tái)，形成成熟模式，再?gòu)?fù)制推廣到其他地區(qū)和領(lǐng)域。
經(jīng)過(guò)不懈探索，我們成功將賬戶、登記、結(jié)算、反欺詐等金融交易所功能引入保險(xiǎn)業(yè)，成功在全球范圍內(nèi)率先搭建了覆蓋保險(xiǎn)資產(chǎn)和負(fù)債兩端的場(chǎng)內(nèi)交易體系，成功運(yùn)用金融科技等新的生產(chǎn)工具改造保險(xiǎn)交易組織方式。
目前，各平臺(tái)共接入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介等機(jī)構(gòu)2317家次，登記監(jiān)測(cè)約11.61萬(wàn)億元保險(xiǎn)資金的運(yùn)用信息，集中登記全量保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，規(guī)模約4.19萬(wàn)億元；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品8411只，交易保險(xiǎn)金額約43.3萬(wàn)億元。
比如，保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)方面，上線以巨災(zāi)保險(xiǎn)為代表的共保運(yùn)營(yíng)平臺(tái)；推出公開(kāi)、透明的大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)機(jī)制，已完成公益類(lèi)、政府類(lèi)、商業(yè)類(lèi)等26個(gè)大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)項(xiàng)目，提供保險(xiǎn)金額達(dá)11.89萬(wàn)億元，惠及人民群眾近2227.4萬(wàn)人次。
國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)方面，兩屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)大會(huì)共吸引境內(nèi)外558家次機(jī)構(gòu)參會(huì)，從規(guī)模上已位列全球四大再保險(xiǎn)交易商年會(huì)；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品8373個(gè)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)金額超11萬(wàn)億元。
保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)方面，上線保險(xiǎn)資管產(chǎn)品全生命周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)平臺(tái)；全面承接資產(chǎn)支持計(jì)劃注冊(cè)、組合類(lèi)產(chǎn)品和專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品發(fā)行前登記工作等。
數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)方面，實(shí)現(xiàn)廣州、杭州、青島等地定制型商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)集中掛牌交易，已為1000多萬(wàn)人提供約28.3萬(wàn)億元的保障金額，大連、寧波等多個(gè)城市的定制型產(chǎn)品即將掛牌交易。
同時(shí)，我們?cè)诒ｋU(xiǎn)業(yè)率先引入賬戶、清結(jié)算、反欺詐等金融交易所配套功能，目前累計(jì)開(kāi)立場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易賬戶達(dá)812.6萬(wàn)戶，實(shí)現(xiàn)資金清結(jié)算約321萬(wàn)筆，反欺詐查詢559萬(wàn)筆。
領(lǐng)先的技術(shù)實(shí)力和安全運(yùn)維能力，有效支撐了上海保交所承接重要領(lǐng)域、重量級(jí)的項(xiàng)目，是我們向市場(chǎng)輸出高品質(zhì)、高質(zhì)量服務(wù)的底氣所在。以“保交鏈”為例，我們正在銀保監(jiān)會(huì)保標(biāo)委的指導(dǎo)下，牽頭行業(yè)制定再保險(xiǎn)、數(shù)字保單等領(lǐng)域的區(qū)塊鏈應(yīng)用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；我們還聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu)成立“保險(xiǎn)區(qū)塊鏈創(chuàng)新中心”，將區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用到再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)控、企業(yè)年金等10余個(gè)區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景。
場(chǎng)內(nèi)交易的三個(gè)路徑
記者：全球范圍內(nèi)雖然已經(jīng)開(kāi)始了場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的探索，但還沒(méi)有成熟模式。從操作層面來(lái)看，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易具體將從哪些領(lǐng)域進(jìn)行突破？
曾于瑾：上海保交所怎么組織場(chǎng)內(nèi)交易？能為保險(xiǎn)交易提供哪些服務(wù)？這是必須回答的問(wèn)題。我們的體會(huì)是，有三條具體路徑較為可行。
一是從中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)切入，集中交互中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司之間的保險(xiǎn)產(chǎn)品交易信息，統(tǒng)一提供賬戶、清結(jié)算、反欺詐等基礎(chǔ)服務(wù)。既能把目前交易最分散、最難監(jiān)管的那部分場(chǎng)外業(yè)務(wù)納入場(chǎng)內(nèi)集中開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；又能落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的要求，助力行業(yè)大幅提升信息化程度；還能提升場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)交易活躍度，形成一定規(guī)模。
二是從防范國(guó)際再保險(xiǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)切入，逐步推動(dòng)再保險(xiǎn)交易由傳統(tǒng)的線下模式向場(chǎng)內(nèi)線上交易轉(zhuǎn)變，為再保險(xiǎn)交易中后端提供賬務(wù)清分、數(shù)據(jù)交互、合同存證、資金結(jié)算等服務(wù)?？梢蕴剿鹘⒃俦ｋU(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)規(guī)則，提升我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)。
三是從保險(xiǎn)資產(chǎn)端切入，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行集中登記，并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品提供發(fā)行、交易、托管、信披等全周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)非標(biāo)資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、場(chǎng)外交易集中化、手工交易電子化、交易結(jié)算一體化、風(fēng)險(xiǎn)管控全程化；也可以疏通保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的管道，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國(guó)家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求的領(lǐng)域。
第二個(gè)五年實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”
記者：上海保交所已步入第二個(gè)五年，具體有哪些規(guī)劃和構(gòu)想？
曾于瑾：過(guò)去五年，上海保交所的運(yùn)營(yíng)模式取得積極成效，基礎(chǔ)框架搭建和基礎(chǔ)功能建設(shè)的任務(wù)基本完成。展望未來(lái)五年，上海保交所將在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)啟提質(zhì)、拓面、上量的新征程。核心是要實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”：
一是場(chǎng)內(nèi)交易機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步發(fā)揮交易所的機(jī)構(gòu)和要素集聚效應(yīng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)所有保險(xiǎn)公司、專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀行等主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，進(jìn)場(chǎng)參與產(chǎn)品交易、信息交互和資金清結(jié)算，實(shí)現(xiàn)服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量和機(jī)構(gòu)互動(dòng)頻次更大數(shù)量級(jí)的突破。
二是場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步打造豐富科學(xué)的場(chǎng)內(nèi)產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)、資管產(chǎn)品以及網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、信息安全保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)（如新能源汽車(chē)保險(xiǎn)）等產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)深度交易，力爭(zhēng)健康險(xiǎn)交易保費(fèi)達(dá)到2000億元，在健康險(xiǎn)總保費(fèi)中占比達(dá)到10%；養(yǎng)老險(xiǎn)交易保費(fèi)達(dá)到1000億元，各類(lèi)專(zhuān)屬產(chǎn)品保費(fèi)達(dá)到1萬(wàn)億元。
三是場(chǎng)內(nèi)交易服務(wù)和功能實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步完善和優(yōu)化技術(shù)系統(tǒng)、配套功能和各項(xiàng)服務(wù)，一方面持續(xù)優(yōu)化賬戶、登記、清結(jié)算、保險(xiǎn)風(fēng)控等功能和金融科技運(yùn)用場(chǎng)景，盡快推動(dòng)實(shí)現(xiàn)行業(yè)級(jí)應(yīng)用；另一方面，大力推進(jìn)與醫(yī)療、氣象等公共資源，以及設(shè)備技術(shù)供應(yīng)商、數(shù)據(jù)分析企業(yè)等外部數(shù)據(jù)源的對(duì)接與合作，在推動(dòng)行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈整合、支持綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展、探索個(gè)性化產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面發(fā)揮更關(guān)鍵、更重要的交易樞紐作用。
四是交易所技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步加大科技投入和科技運(yùn)用的力度，不斷推動(dòng)底層系統(tǒng)升級(jí)以及技術(shù)架構(gòu)、流程和功能優(yōu)化，力爭(zhēng)在再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、反欺詐等領(lǐng)域率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈等前沿科技的規(guī)模化應(yīng)用。
五是在發(fā)展體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步優(yōu)化市場(chǎng)化機(jī)制，完善相應(yīng)的資源配置、合作機(jī)制、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍建設(shè)等配套體系，調(diào)動(dòng)各方積極性和主動(dòng)性，支撐上海保交所加快實(shí)現(xiàn)規(guī)模化發(fā)展。
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上海保交所的第一個(gè)五年：開(kāi)拓場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑
上海保交所的第一個(gè)五年：開(kāi)拓場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑
2021年06月25日 20:07
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CFIC導(dǎo)讀◆這五年來(lái)，從籌備期的迷茫，到第三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，在探索實(shí)踐中，上海保交所闖出了一條怎樣的發(fā)展路徑？未來(lái)又將有哪些創(chuàng)新試點(diǎn)和業(yè)務(wù)空間？中國(guó)金融信息中心 金偉良/攝2016年6月正式掛牌至今，上海保交所已走過(guò)5個(gè)年頭；沒(méi)有現(xiàn)成的成熟經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，在從未有過(guò)的市場(chǎng)里摸索，逐漸找到了適合中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作模式，2019年、2020年已連續(xù)兩年盈利。這五年的發(fā)展策略可以概括為“多點(diǎn)探索、輕資產(chǎn)投入、功能配套、重點(diǎn)布局”。保險(xiǎn)交易所在我國(guó)金融業(yè)是一個(gè)重大創(chuàng)新，在國(guó)際上也是一個(gè)新興事物。在保險(xiǎn)業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家，如英、美和新加坡等國(guó)之間，保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的建設(shè)路徑也不統(tǒng)一。建設(shè)什么樣的保險(xiǎn)交易所以及如何建設(shè)保險(xiǎn)交易所，是一個(gè)重大課題。2016年6月正式掛牌至今，上海保交所已經(jīng)走過(guò)了5個(gè)年頭。沒(méi)有現(xiàn)成的成熟經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，從無(wú)到有，從0到1，上海保交所在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，在從未有過(guò)的市場(chǎng)里摸索，逐漸找到了適合中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的運(yùn)作模式?！皰炫频臅r(shí)候有不少質(zhì)疑的聲音，上海保交所這個(gè)牌子是掛了，但是對(duì)這種創(chuàng)新性的發(fā)展模式，當(dāng)時(shí)大家還是心存疑慮的。當(dāng)時(shí)有一個(gè)保險(xiǎn)業(yè)的知名專(zhuān)家就說(shuō)，上海保交所沒(méi)有5年至10年，是找不到路的。”近日，上海保交所董事長(zhǎng)曾于瑾接受了記者專(zhuān)訪。從籌辦到第一個(gè)五年，曾于瑾是上海保交所的元老也是奠基人。這五年來(lái)，從籌備期的迷茫，到第三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，在探索實(shí)踐中，上海保交所闖出了一條怎樣的發(fā)展路徑？未來(lái)又將有哪些創(chuàng)新試點(diǎn)和業(yè)務(wù)空間？已連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)盈利作為保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和保險(xiǎn)交易市場(chǎng)組織，上海保交所不以營(yíng)利為目的，不直接提供承保能力，主要為保險(xiǎn)市場(chǎng)主體提供交易服務(wù)支持，實(shí)行獨(dú)立核算、自收自支。保險(xiǎn)交易所建設(shè)在全球范圍內(nèi)都屬于新興事物，沒(méi)有現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。從成立之初，市場(chǎng)就關(guān)注著，這個(gè)新興主體何時(shí)能找到盈利模式。建設(shè)過(guò)程中，上海保交所從我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際出發(fā)，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)思路，讓市場(chǎng)來(lái)考驗(yàn)方案，再反過(guò)來(lái)不斷完善深化認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步指導(dǎo)實(shí)踐；立足保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和綜合服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展定位，致力于支持和推動(dòng)保險(xiǎn)交易相關(guān)要素，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游機(jī)構(gòu)間、業(yè)內(nèi)外的互聯(lián)互通；堅(jiān)持“先為行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，再?gòu)脑鲋抵蟹窒韮r(jià)值”，收入也主要用于平臺(tái)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)以及交易服務(wù)，特別是初期為了培育和發(fā)展市場(chǎng)，部分業(yè)務(wù)采取不收費(fèi)或低收費(fèi)的策略。第一個(gè)五年，上海保交所交出了超出市場(chǎng)預(yù)期的成績(jī)單。從利潤(rùn)指標(biāo)看，2019年、2020年已經(jīng)連續(xù)兩年盈利。同時(shí)，營(yíng)業(yè)收入保持快速增長(zhǎng)，年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)141%；營(yíng)收結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，業(yè)務(wù)收入逐步多元化，特別是綜合科技服務(wù)收入已成為重要的增長(zhǎng)引擎。2020年，合并報(bào)表總收入超過(guò)2億元。上海保交所在成立后的第三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，遠(yuǎn)低于保險(xiǎn)公司（5-8年）、金融科技和平臺(tái)類(lèi)企業(yè)（6-9年）的盈利周期。作為中國(guó)首個(gè)保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，2016年6月12日，上海保交所在上海正式掛牌成立，首期注冊(cè)資本22.35億元，共有91家股東，注冊(cè)在上海自貿(mào)區(qū)。但彼時(shí)如何搭建保險(xiǎn)交易所，學(xué)界并沒(méi)有成熟的看法，國(guó)際上也沒(méi)有現(xiàn)成的可復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。曾于瑾在掛牌幾周后的一次股東會(huì)議上就曾坦言，上海保交所至少要有5年甚至更長(zhǎng)的運(yùn)營(yíng)探索期，需要腳踏實(shí)地，一步一個(gè)腳印去逐步積累經(jīng)驗(yàn)、擴(kuò)大業(yè)務(wù)試點(diǎn)。放眼國(guó)際，倫敦勞合社的成功是基于特殊的歷史、文化、法律背景，無(wú)法簡(jiǎn)單照搬；紐約保險(xiǎn)交易所簡(jiǎn)單復(fù)制倫敦勞合社模式，沒(méi)有充分結(jié)合市場(chǎng)實(shí)際，導(dǎo)致失??；美國(guó)健康保險(xiǎn)交易所過(guò)度依賴政策主導(dǎo)，市場(chǎng)化的交易模式和商業(yè)模式尚未形成，發(fā)展前景尚不明朗?！拔迥陙?lái)，上海保交所堅(jiān)持用黨建統(tǒng)領(lǐng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，在平臺(tái)建設(shè)、功能配套、業(yè)務(wù)試點(diǎn)等方面開(kāi)展了大量有益的探索和嘗試，逐步形成服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場(chǎng)的能力，開(kāi)拓出一條建設(shè)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑?！痹阼嬖V記者，這五年的發(fā)展策略可以概括為“多點(diǎn)探索、輕資產(chǎn)投入、功能配套、重點(diǎn)布局”。據(jù)悉，上海保交所按照批復(fù)方案和銀保監(jiān)會(huì)要求，在研發(fā)上線國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)和特種風(fēng)險(xiǎn)分散等“3+1”平臺(tái)的基礎(chǔ)上，從增量市場(chǎng)和行業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)切入，建設(shè)形成了保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)、國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)等五大平臺(tái)，逐步推動(dòng)形成以場(chǎng)外市場(chǎng)為主體、以場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)為補(bǔ)充的多層次保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。目前各平臺(tái)共接入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介等機(jī)構(gòu)2317家次，登記監(jiān)測(cè)約11.61萬(wàn)億元保險(xiǎn)資金的運(yùn)用信息，集中登記全量保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，規(guī)模約4.19萬(wàn)億元；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品8411只，交易保險(xiǎn)金額約43.3萬(wàn)億元?？萍技映执蛟靹?chuàng)新型保險(xiǎn)交易所科技是上海保交所的一抹亮色，也是曾于瑾頗引以為豪的一點(diǎn)?！坝卸嗉彝赓Y機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)，上海保交所建設(shè)的前瞻性、科技性和綜合覆蓋面處于世界前列?！痹阼嬖V記者，五年來(lái)，上海保交所成功將賬戶、登記、結(jié)算、反欺詐等金融交易所功能引入保險(xiǎn)業(yè)，成功在全球范圍內(nèi)率先搭建了覆蓋保險(xiǎn)資產(chǎn)和負(fù)債兩端的場(chǎng)內(nèi)交易體系，成功運(yùn)用金融科技等新生產(chǎn)工具改造保險(xiǎn)交易組織方式，逐步打造成全球具有標(biāo)桿性的新型保險(xiǎn)交易所。一方面，打造了領(lǐng)先的分布式技術(shù)架構(gòu)，具有高安全、高吞吐量和高自動(dòng)化等特征。另一方面，集成運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)，著力建設(shè)面向未來(lái)的基礎(chǔ)設(shè)施。上海保交所打造的數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)得到了市場(chǎng)的認(rèn)可。目前，平臺(tái)先后在上海、寧波、重慶、廣州等地上線，一端通過(guò)連接衛(wèi)健委、醫(yī)保局等對(duì)接全國(guó)多地4400多家醫(yī)療機(jī)構(gòu)，一端通過(guò)連接50多家保險(xiǎn)公司對(duì)接消費(fèi)者，解決制約行業(yè)發(fā)展的信息孤島、產(chǎn)品同質(zhì)化、服務(wù)效率低等痛點(diǎn)。在此基礎(chǔ)上，推出健康險(xiǎn)核保核賠、快賠、零感知理賠等綜合服務(wù)，將核保核賠周期從原先線下的7天至15天縮短到分鐘級(jí)、秒級(jí)甚至無(wú)感，真正實(shí)現(xiàn)讓“數(shù)據(jù)多跑路，群眾少跑路”。同時(shí)，打造了“政府主導(dǎo)+市場(chǎng)運(yùn)作+平臺(tái)服務(wù)”的惠民保服務(wù)新模式，成功支持廣州、杭州、青島等城市的定制型補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)在場(chǎng)內(nèi)集中掛牌交易，為1000多萬(wàn)人提供約28.3萬(wàn)億元的保障金額。另外，“保交鏈”在標(biāo)準(zhǔn)制定和場(chǎng)景應(yīng)用方面取得成效。上海保交所聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu)在上海成立“保險(xiǎn)區(qū)塊鏈創(chuàng)新中心”，開(kāi)發(fā)再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)控、企業(yè)年金等10余個(gè)區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景，并發(fā)布《區(qū)塊鏈保險(xiǎn)應(yīng)用白皮書(shū)》。目前正在銀保監(jiān)會(huì)保標(biāo)委的指導(dǎo)下，牽頭行業(yè)制定再保險(xiǎn)、數(shù)字保單等領(lǐng)域的應(yīng)用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。未來(lái)五年的“新彈藥”上海保交所的運(yùn)營(yíng)模式取得積極成效，已由前期的基礎(chǔ)框架搭建和基礎(chǔ)功能建設(shè)轉(zhuǎn)入提質(zhì)、拓面、上量的新發(fā)展階段。但曾于瑾坦言，展望未來(lái)五年，上海保交所仍處于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)階段，需要正視經(jīng)營(yíng)中的困難和發(fā)展中的不足。未來(lái)在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，力爭(zhēng)將場(chǎng)內(nèi)交易模式提升到新高度，核心是實(shí)現(xiàn)五個(gè)突破。一是場(chǎng)內(nèi)交易機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步發(fā)揮交易所的機(jī)構(gòu)和要素集聚效應(yīng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)所有保險(xiǎn)公司、專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀行等主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，進(jìn)場(chǎng)參與產(chǎn)品交易、信息交互和資金清結(jié)算，實(shí)現(xiàn)服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量和機(jī)構(gòu)互動(dòng)頻次更大數(shù)量級(jí)的突破。二是場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)新突破。力爭(zhēng)下一個(gè)五年，實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)以及網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、信息安全保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)（如新能源汽車(chē)保險(xiǎn)）等產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)深度交易，健康險(xiǎn)交易保費(fèi)達(dá)到2000億元，養(yǎng)老險(xiǎn)交易達(dá)到1000億元，各類(lèi)專(zhuān)屬產(chǎn)品達(dá)到1萬(wàn)億元。三是進(jìn)一步完善和優(yōu)化技術(shù)系統(tǒng)、配套功能和各項(xiàng)服務(wù)，場(chǎng)內(nèi)交易服務(wù)和功能實(shí)現(xiàn)新突破。在推動(dòng)行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈整合、支持綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展、探索個(gè)性化產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面發(fā)揮更關(guān)鍵、更重要的交易樞紐作用。四是進(jìn)一步加大科技投入和科技運(yùn)用的力度，交易所技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步深化區(qū)塊鏈、人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等科技在保險(xiǎn)業(yè)的場(chǎng)景運(yùn)用，力爭(zhēng)在再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、反欺詐等領(lǐng)域率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈等前沿科技的規(guī)?；瘧?yīng)用。五是在發(fā)展體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步優(yōu)化市場(chǎng)化機(jī)制，完善相應(yīng)的資源配置、合作機(jī)制、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍建設(shè)等配套體系，調(diào)動(dòng)各方積極性和主動(dòng)性，支撐上海保交所加快實(shí)現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。作者：王淑娟、周念坤本文來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)?上海保交所，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)“中國(guó)路徑”的探索者——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 黃蕾）五年前的炎炎六月，作為推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)和上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一出“重頭戲”，上海保險(xiǎn)交易所（下稱“上海保交所”）在黃浦江畔揭牌亮相。因填補(bǔ)了保險(xiǎn)要素市場(chǎng)的空白，上海保交所自誕生之日起就備受外界關(guān)注。保險(xiǎn)交易所在我國(guó)金融業(yè)是一個(gè)重大創(chuàng)新，在國(guó)際上也是一個(gè)新興事物?！斑€記得剛剛成立時(shí)，內(nèi)外部多多少少會(huì)對(duì)我們心存疑慮，就連保險(xiǎn)學(xué)術(shù)界也對(duì)保險(xiǎn)交易所沒(méi)有一個(gè)成熟的看法?！睉浧疬@五年的創(chuàng)業(yè)歲月，上海保交所董事長(zhǎng)曾于瑾近日在接受上海證券報(bào)記者專(zhuān)訪時(shí)直言，盡管每一步都走得很艱辛，但每一步都堅(jiān)定有力?！吧虾１＝凰阢y保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，用黨的建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，開(kāi)拓出一條建設(shè)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑。”曾于瑾說(shuō)。在“多點(diǎn)探索、輕資產(chǎn)投入、功能配套、重點(diǎn)布局”的發(fā)展策略下，上海保交所的發(fā)展路徑逐漸清晰，那就是場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易，其關(guān)鍵突破口是“保險(xiǎn)交易、再保險(xiǎn)交易、保險(xiǎn)資產(chǎn)交易”。對(duì)于下一個(gè)五年，“希望能將場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式提升到新高度?！痹阼f(shuō)，上海保交所目前向好的基本面為建設(shè)好場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)提供了重要基礎(chǔ)和良好前提，但考慮到場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式仍屬于新興事物，如輔以一定的政策支持，將能更好地激發(fā)整個(gè)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的活力。已實(shí)現(xiàn)兩年盈利上海證券報(bào)：保險(xiǎn)交易市場(chǎng)在全球范圍內(nèi)都屬于新興事物，建設(shè)探索周期會(huì)比一般性企業(yè)長(zhǎng)。目前，上海保交所的財(cái)務(wù)情況如何？曾于瑾：保險(xiǎn)交易所建設(shè)模式?jīng)]有現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，只有在實(shí)踐中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要實(shí)踐的積累。在建設(shè)過(guò)程中，我們從我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際出發(fā)，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)思路，讓市場(chǎng)來(lái)考驗(yàn)方案，再反過(guò)來(lái)不斷完善深化認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步指導(dǎo)實(shí)踐；我們立足保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和綜合服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展定位，致力于支持和推動(dòng)保險(xiǎn)交易相關(guān)要素，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游機(jī)構(gòu)間、業(yè)內(nèi)外的互聯(lián)互通；我們不以營(yíng)利為目的，堅(jiān)持“先為行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，再?gòu)脑鲋抵蟹窒韮r(jià)值”，收入也主要用于平臺(tái)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)以及交易服務(wù)，特別是初期為了培育和發(fā)展市場(chǎng)，部分業(yè)務(wù)采取不收費(fèi)或低收費(fèi)的策略。目前，上海保交所的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況保持穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展趨勢(shì)，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是成立以來(lái)營(yíng)業(yè)收入保持快速增長(zhǎng)，年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)141%；營(yíng)收結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，業(yè)務(wù)收入逐步多元化，特別是綜合科技服務(wù)收入成為重要的增長(zhǎng)引擎。2020年合并報(bào)表總收入超過(guò)2億元。二是實(shí)現(xiàn)2019年、2020年兩年盈利。比較來(lái)看，上海保交所在成立后的第三個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，遠(yuǎn)低于保險(xiǎn)公司（5-8年）、金融科技和平臺(tái)類(lèi)企業(yè)（6-9年）的盈利周期。上海證券報(bào)：按照銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，上海保交所不僅可以為保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理及相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)交易提供場(chǎng)所和支付結(jié)算服務(wù)，還可以開(kāi)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，以及監(jiān)管賦予的其他職責(zé)等?？梢哉f(shuō)，業(yè)務(wù)范圍比較廣泛。目前，主要業(yè)務(wù)有哪些進(jìn)展？曾于瑾：上海保交所按照批復(fù)方案和銀保監(jiān)會(huì)要求，在研發(fā)上線國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)和特種風(fēng)險(xiǎn)分散等“3+1”平臺(tái)的基礎(chǔ)上，從增量市場(chǎng)和行業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)切入，建設(shè)形成了保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)、國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)等五大平臺(tái)，形成成熟模式，再?gòu)?fù)制推廣到其他地區(qū)和領(lǐng)域。經(jīng)過(guò)不懈探索，我們成功將賬戶、登記、結(jié)算、反欺詐等金融交易所功能引入保險(xiǎn)業(yè)，成功在全球范圍內(nèi)率先搭建了覆蓋保險(xiǎn)資產(chǎn)和負(fù)債兩端的場(chǎng)內(nèi)交易體系，成功運(yùn)用金融科技等新的生產(chǎn)工具改造保險(xiǎn)交易組織方式。目前，各平臺(tái)共接入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介等機(jī)構(gòu)2317家次，登記監(jiān)測(cè)約11.61萬(wàn)億元保險(xiǎn)資金的運(yùn)用信息，集中登記全量保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，規(guī)模約4.19萬(wàn)億元；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品8411只，交易保險(xiǎn)金額約43.3萬(wàn)億元。比如，保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)方面，上線以巨災(zāi)保險(xiǎn)為代表的共保運(yùn)營(yíng)平臺(tái)；推出公開(kāi)、透明的大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)機(jī)制，已完成公益類(lèi)、政府類(lèi)、商業(yè)類(lèi)等26個(gè)大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)項(xiàng)目，提供保險(xiǎn)金額達(dá)11.89萬(wàn)億元，惠及人民群眾近2227.4萬(wàn)人次。國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)方面，兩屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)大會(huì)共吸引境內(nèi)外558家次機(jī)構(gòu)參會(huì)，從規(guī)模上已位列全球四大再保險(xiǎn)交易商年會(huì)；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品8373個(gè)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)金額超11萬(wàn)億元。保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)方面，上線保險(xiǎn)資管產(chǎn)品全生命周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)平臺(tái)；全面承接資產(chǎn)支持計(jì)劃注冊(cè)、組合類(lèi)產(chǎn)品和專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品發(fā)行前登記工作等。數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)方面，實(shí)現(xiàn)廣州、杭州、青島等地定制型商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)集中掛牌交易，已為1000多萬(wàn)人提供約28.3萬(wàn)億元的保障金額，大連、寧波等多個(gè)城市的定制型產(chǎn)品即將掛牌交易。同時(shí)，我們?cè)诒ｋU(xiǎn)業(yè)率先引入賬戶、清結(jié)算、反欺詐等金融交易所配套功能，目前累計(jì)開(kāi)立場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易賬戶達(dá)812.6萬(wàn)戶，實(shí)現(xiàn)資金清結(jié)算約321萬(wàn)筆，反欺詐查詢559萬(wàn)筆。領(lǐng)先的技術(shù)實(shí)力和安全運(yùn)維能力，有效支撐了上海保交所承接重要領(lǐng)域、重量級(jí)的項(xiàng)目，是我們向市場(chǎng)輸出高品質(zhì)、高質(zhì)量服務(wù)的底氣所在。以“保交鏈”為例，我們正在銀保監(jiān)會(huì)保標(biāo)委的指導(dǎo)下，牽頭行業(yè)制定再保險(xiǎn)、數(shù)字保單等領(lǐng)域的區(qū)塊鏈應(yīng)用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；我們還聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu)成立“保險(xiǎn)區(qū)塊鏈創(chuàng)新中心”，將區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用到再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)控、企業(yè)年金等10余個(gè)區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景。場(chǎng)內(nèi)交易的三個(gè)路徑上海證券報(bào)：全球范圍內(nèi)雖然已經(jīng)開(kāi)始了場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的探索，但還沒(méi)有成熟模式。從操作層面來(lái)看，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易具體將從哪些領(lǐng)域進(jìn)行突破？曾于瑾：上海保交所怎么組織場(chǎng)內(nèi)交易？能為保險(xiǎn)交易提供哪些服務(wù)？這是必須回答的問(wèn)題。我們的體會(huì)是，有三條具體路徑較為可行。一是從中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)切入，集中交互中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司之間的保險(xiǎn)產(chǎn)品交易信息，統(tǒng)一提供賬戶、清結(jié)算、反欺詐等基礎(chǔ)服務(wù)。既能把目前交易最分散、最難監(jiān)管的那部分場(chǎng)外業(yè)務(wù)納入場(chǎng)內(nèi)集中開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；又能落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的要求，助力行業(yè)大幅提升信息化程度；還能提升場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)交易活躍度，形成一定規(guī)模。二是從防范國(guó)際再保險(xiǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)切入，逐步推動(dòng)再保險(xiǎn)交易由傳統(tǒng)的線下模式向場(chǎng)內(nèi)線上交易轉(zhuǎn)變，為再保險(xiǎn)交易中后端提供賬務(wù)清分、數(shù)據(jù)交互、合同存證、資金結(jié)算等服務(wù)?？梢蕴剿鹘⒃俦ｋU(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)規(guī)則，提升我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)。三是從保險(xiǎn)資產(chǎn)端切入，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行集中登記，并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品提供發(fā)行、交易、托管、信披等全周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)非標(biāo)資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、場(chǎng)外交易集中化、手工交易電子化、交易結(jié)算一體化、風(fēng)險(xiǎn)管控全程化；也可以疏通保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的管道，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國(guó)家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求的領(lǐng)域。第二個(gè)五年實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”上海證券報(bào)：上海保交所已步入第二個(gè)五年，具體有哪些規(guī)劃和構(gòu)想？曾于瑾：過(guò)去五年，上海保交所的運(yùn)營(yíng)模式取得積極成效，基礎(chǔ)框架搭建和基礎(chǔ)功能建設(shè)的任務(wù)基本完成。展望未來(lái)五年，上海保交所將在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)啟提質(zhì)、拓面、上量的新征程。核心是要實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”：一是場(chǎng)內(nèi)交易機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步發(fā)揮交易所的機(jī)構(gòu)和要素集聚效應(yīng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)所有保險(xiǎn)公司、專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀行等主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，進(jìn)場(chǎng)參與產(chǎn)品交易、信息交互和資金清結(jié)算，實(shí)現(xiàn)服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量和機(jī)構(gòu)互動(dòng)頻次更大數(shù)量級(jí)的突破。二是場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步打造豐富科學(xué)的場(chǎng)內(nèi)產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)、資管產(chǎn)品以及網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、信息安全保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)（如新能源汽車(chē)保險(xiǎn)）等產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)深度交易，力爭(zhēng)健康險(xiǎn)交易保費(fèi)達(dá)到2000億元，在健康險(xiǎn)總保費(fèi)中占比達(dá)到10%；養(yǎng)老險(xiǎn)交易保費(fèi)達(dá)到1000億元，各類(lèi)專(zhuān)屬產(chǎn)品保費(fèi)達(dá)到1萬(wàn)億元。三是場(chǎng)內(nèi)交易服務(wù)和功能實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步完善和優(yōu)化技術(shù)系統(tǒng)、配套功能和各項(xiàng)服務(wù)，一方面持續(xù)優(yōu)化賬戶、登記、清結(jié)算、保險(xiǎn)風(fēng)控等功能和金融科技運(yùn)用場(chǎng)景，盡快推動(dòng)實(shí)現(xiàn)行業(yè)級(jí)應(yīng)用；另一方面，大力推進(jìn)與醫(yī)療、氣象等公共資源，以及設(shè)備技術(shù)供應(yīng)商、數(shù)據(jù)分析企業(yè)等外部數(shù)據(jù)源的對(duì)接與合作，在推動(dòng)行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈整合、支持綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展、探索個(gè)性化產(chǎn)品開(kāi)發(fā)等方面發(fā)揮更關(guān)鍵、更重要的交易樞紐作用。四是交易所技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步加大科技投入和科技運(yùn)用的力度，不斷推動(dòng)底層系統(tǒng)升級(jí)以及技術(shù)架構(gòu)、流程和功能優(yōu)化，力爭(zhēng)在再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、反欺詐等領(lǐng)域率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈等前沿科技的規(guī)?；瘧?yīng)用。五是在發(fā)展體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步優(yōu)化市場(chǎng)化機(jī)制，完善相應(yīng)的資源配置、合作機(jī)制、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍建設(shè)等配套體系，調(diào)動(dòng)各方積極性和主動(dòng)性，支撐上海保交所加快實(shí)現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。作者：黃蕾
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探索場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的“中國(guó)路徑”——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾_騰訊新聞
探索場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的“中國(guó)路徑”——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾
上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng) 曾于瑾
5年前的6月，作為上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一出“重頭戲”，上海保險(xiǎn)交易所（下稱上海保交所）在黃浦江畔揭牌亮相。作為我國(guó)金融業(yè)的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新，上海保交所自誕生之日起便備受外界關(guān)注。
追憶這5年的創(chuàng)業(yè)歲月，上海保交所董事長(zhǎng)曾于瑾近日在接受上海證券報(bào)記者專(zhuān)訪時(shí)直言，盡管每一步都走得很艱辛，但每一步都堅(jiān)定有力。
“上海保交所在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，用黨的建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，開(kāi)拓出了一條建設(shè)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑。”曾于瑾說(shuō)。
對(duì)于下一個(gè)五年，“希望能將場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式提升到新高度?！痹阼f(shuō)，考慮到場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式仍屬于新興事物，如輔以一定的政策支持，將能更好地激發(fā)整個(gè)市場(chǎng)的活力。
已實(shí)現(xiàn)兩年盈利
上海證券報(bào)：保險(xiǎn)交易市場(chǎng)在全球范圍內(nèi)都屬于新興事物，建設(shè)探索周期會(huì)比一般企業(yè)長(zhǎng)。目前，上海保交所的財(cái)務(wù)情況如何？
曾于瑾：保險(xiǎn)交易所建設(shè)模式?jīng)]有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，只有在實(shí)踐中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要實(shí)踐的積累。在建設(shè)過(guò)程中，我們用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)思路，讓市場(chǎng)來(lái)考驗(yàn)方案；立足保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和綜合服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展定位，推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游互聯(lián)互通；堅(jiān)持“先為行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，再?gòu)脑鲋抵蟹窒韮r(jià)值”。
成立以來(lái)，上海保交所的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況呈穩(wěn)中向好的發(fā)展趨勢(shì)，營(yíng)收年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)141%，特別是綜合科技服務(wù)收入成為重要的增長(zhǎng)引擎。上海保交所在成立后的第3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，遠(yuǎn)低于保險(xiǎn)公司（5至8年）、金融科技和平臺(tái)類(lèi)企業(yè)（6至9年）的盈利周期，2019年和2020年連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)盈利。
上海證券報(bào)：按照銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，目前，上海保交所的主要業(yè)務(wù)進(jìn)展如何？
曾于瑾：上海保交所按照批復(fù)方案和銀保監(jiān)會(huì)要求，在研發(fā)上線國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)和特種風(fēng)險(xiǎn)分散等“3+1”平臺(tái)的基礎(chǔ)上，從增量市場(chǎng)和行業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)切入，建設(shè)形成了保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)、國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)五大平臺(tái)，形成成熟模式，再?gòu)?fù)制推廣到其他地區(qū)和領(lǐng)域。
上海保交所成功將賬戶、登記、結(jié)算、反欺詐等金融交易所功能引入保險(xiǎn)業(yè)，在全球范圍內(nèi)率先搭建了覆蓋保險(xiǎn)資產(chǎn)和負(fù)債兩端的場(chǎng)內(nèi)交易體系，成功運(yùn)用金融科技等新的生產(chǎn)工具改造保險(xiǎn)交易組織方式。
目前，各平臺(tái)接入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介等機(jī)構(gòu)2317家次，登記監(jiān)測(cè)約11.61萬(wàn)億元保險(xiǎn)資金的運(yùn)用信息，集中登記全量保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，規(guī)模約4.19萬(wàn)億元；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品8411只，交易保險(xiǎn)金額約43.3萬(wàn)億元。
場(chǎng)內(nèi)交易的三個(gè)路徑
上海證券報(bào)：從操作層面看，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易的探索具體還要從哪些方向進(jìn)行突破？
曾于瑾：上海保交所怎么組織場(chǎng)內(nèi)交易？能為保險(xiǎn)交易提供哪些服務(wù)？有三條具體路徑較為可行。
一是從中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)切入，集中交互中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司之間的保險(xiǎn)產(chǎn)品交易信息，統(tǒng)一提供賬戶、清結(jié)算、反欺詐等基礎(chǔ)服務(wù)。既能把目前交易最分散、最難監(jiān)管的場(chǎng)外業(yè)務(wù)納入場(chǎng)內(nèi)集中開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，又能落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的要求。
二是從防范國(guó)際再保險(xiǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)切入，逐步推動(dòng)再保險(xiǎn)交易由傳統(tǒng)的線下模式向場(chǎng)內(nèi)線上交易轉(zhuǎn)變，為再保險(xiǎn)交易中后端提供賬務(wù)清分、數(shù)據(jù)交互、合同存證、資金結(jié)算等服務(wù)。探索建立再保險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)規(guī)則，提升我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)。
三是從保險(xiǎn)資產(chǎn)端切入，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行集中登記，并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品提供發(fā)行、交易、托管、信息披露等全周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)，疏通保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的管道，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國(guó)家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求的領(lǐng)域。
第二個(gè)五年實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”
上海證券報(bào)：上海保交所已步入第二個(gè)五年，具體有哪些規(guī)劃和構(gòu)想？
曾于瑾：展望未來(lái)五年，上海保交所將在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)啟提質(zhì)、拓面、上量的新征程。核心是要實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”。
一是場(chǎng)內(nèi)交易機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步發(fā)揮交易所的機(jī)構(gòu)和要素集聚效應(yīng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)所有保險(xiǎn)公司、專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀行等主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，進(jìn)場(chǎng)參與產(chǎn)品交易、信息交互和資金清結(jié)算。
二是場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步打造豐富科學(xué)的場(chǎng)內(nèi)產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)、資管產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、信息安全保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)（如新能源汽車(chē)保險(xiǎn)）等產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)深度交易。
三是場(chǎng)內(nèi)交易服務(wù)和功能實(shí)現(xiàn)新突破。一方面，推動(dòng)賬戶、登記、清結(jié)算、保險(xiǎn)風(fēng)控等功能盡快實(shí)現(xiàn)行業(yè)級(jí)應(yīng)用；另一方面，大力推進(jìn)與醫(yī)療、氣象等公共資源，以及設(shè)備技術(shù)供應(yīng)商、數(shù)據(jù)分析企業(yè)等外部數(shù)據(jù)源的對(duì)接與合作，發(fā)揮更關(guān)鍵、更重要的交易樞紐作用。
四是交易所技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步加大科技投入和科技運(yùn)用的力度，不斷推動(dòng)底層系統(tǒng)升級(jí)及技術(shù)架構(gòu)、流程和功能優(yōu)化，力爭(zhēng)在再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、反欺詐等領(lǐng)域率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈等前沿科技的規(guī)?；瘧?yīng)用。
五是在發(fā)展體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)新突破。完善相應(yīng)的資源配置、合作機(jī)制、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍建設(shè)等配套體系，調(diào)動(dòng)各方積極性和主動(dòng)性，支撐上海保交所加快實(shí)現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展。
上海保交所董事長(zhǎng)任春生：從“監(jiān)管所需、行業(yè)必要”中定義保交所新價(jià)值內(nèi)涵|上海證券報(bào)
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上海保交所董事長(zhǎng)任春生：從“監(jiān)管所需、行業(yè)必要”中定義保交所新價(jià)值內(nèi)涵
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2022年
12月9日
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上海保交所董事長(zhǎng)任春生：從“監(jiān)管所需、行業(yè)必要”中定義保交所新價(jià)值內(nèi)涵
2022-12-09
來(lái)源：上海證券報(bào)
◎記者 黃蕾 何奎 再保險(xiǎn)“國(guó)際板”建設(shè)規(guī)劃方案近日在上海亮相，上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)正加速推進(jìn)。作為我國(guó)唯一的國(guó)家級(jí)保險(xiǎn)要素交易市場(chǎng)、再保險(xiǎn)“國(guó)際板”建設(shè)的主要推動(dòng)者之一，上海保險(xiǎn)交易所將為上海國(guó)際金融中心建設(shè)貢獻(xiàn)更多力量。在第四屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議閉幕之際，上海保險(xiǎn)交易所黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)任春生接受了上海證券報(bào)獨(dú)家專(zhuān)訪。他表示，在新時(shí)代金融工作的形勢(shì)要求下，上海保交所的建設(shè)須準(zhǔn)確把握監(jiān)管和市場(chǎng)的變化趨勢(shì)，從“監(jiān)管所需、行業(yè)必要”中定義詮釋“保險(xiǎn)交易所”的價(jià)值內(nèi)涵。保交所的新價(jià)值內(nèi)涵作為支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)的創(chuàng)新產(chǎn)物，成立6年來(lái)，上海保交所已逐步發(fā)展為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)格局中的重要板塊。尤其是在發(fā)揮金融基礎(chǔ)設(shè)施作用，支持監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)穩(wěn)健高效運(yùn)行方面，成效顯著。新時(shí)代新使命，任春生最近一段時(shí)間一直在思考上海保交所的新價(jià)值內(nèi)涵。他認(rèn)為，保險(xiǎn)交易所不僅是簡(jiǎn)單的“交易保險(xiǎn)”，而是以保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程為主線，在需要特別監(jiān)管、實(shí)時(shí)監(jiān)管、高度監(jiān)管，或市場(chǎng)失靈、亂象集中的生產(chǎn)環(huán)節(jié)上，為要素交易提供必要的集中運(yùn)營(yíng)服務(wù)。通過(guò)嵌入業(yè)務(wù)流程，從而實(shí)現(xiàn)“組織交易、監(jiān)測(cè)交易”的功能。具體而言，上海保交所圍繞“產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)、數(shù)據(jù)”等保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的核心要素構(gòu)建交易組織平臺(tái)，并配套健全行業(yè)統(tǒng)一的登記結(jié)算機(jī)制。這方面，上海保交所正在展開(kāi)大量探索實(shí)踐。他舉例說(shuō)，比如，在產(chǎn)品要素領(lǐng)域，關(guān)注強(qiáng)制保險(xiǎn)和普惠保險(xiǎn)，已聯(lián)合中國(guó)水利企業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)水利工程協(xié)會(huì)，探索實(shí)施水利工程項(xiàng)目安責(zé)險(xiǎn)集中投保的運(yùn)營(yíng)模式，規(guī)范產(chǎn)品管理，引導(dǎo)動(dòng)態(tài)費(fèi)率調(diào)節(jié)。此外，他透露說(shuō)，在上海銀保監(jiān)局的統(tǒng)一部署下，上海保交所正牽頭建設(shè)統(tǒng)一保險(xiǎn)服務(wù)入口“保險(xiǎn)碼”，可為“隨申辦”用戶提供普惠保險(xiǎn)甄選、保單查詢、投保、保全、理賠等便捷服務(wù)。“近日召開(kāi)的第四屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議，也是我們‘風(fēng)險(xiǎn)要素交易’體系中一項(xiàng)重要的機(jī)制安排。”做行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的服務(wù)者黨的二十大擘畫(huà)了新時(shí)代新征程的宏偉藍(lán)圖，任春生認(rèn)為，站在金融從業(yè)者的角度學(xué)習(xí)和貫徹黨的二十大精神，首先要深刻認(rèn)識(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和服務(wù)國(guó)計(jì)民生質(zhì)效這兩方面的重要意義。一方面，金融監(jiān)管智能化數(shù)字化轉(zhuǎn)型已刻不容緩。以“業(yè)務(wù)線上化”和“大數(shù)據(jù)應(yīng)用”為代表的數(shù)字技術(shù)正在顛覆保險(xiǎn)交易業(yè)態(tài)。產(chǎn)品類(lèi)型更加豐富，交易場(chǎng)景更加多維，風(fēng)險(xiǎn)特征更加復(fù)雜，交易主體、規(guī)模和頻次倍增。金融風(fēng)險(xiǎn)傳染更加隱蔽，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)提出了更高的要求。另一方面，保險(xiǎn)業(yè)助力中國(guó)式現(xiàn)代化仍有較大空間。我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)面臨產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不夠豐富、經(jīng)營(yíng)管理不夠精細(xì)等短板。比如，普惠型、公共性保險(xiǎn)供給不足；渠道運(yùn)營(yíng)、信用管理、資金結(jié)算等癥結(jié)長(zhǎng)期存在；對(duì)新技術(shù)研發(fā)運(yùn)用和新型業(yè)態(tài)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，缺乏足夠的識(shí)別和承保能力；數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力參差不齊，信息孤島、系統(tǒng)煙囪等現(xiàn)象突出；跨領(lǐng)域、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)信息流動(dòng)機(jī)制不夠健全等。在這樣的背景下，上海保交所將擔(dān)負(fù)起更多重任?！霸谕苿?dòng)行業(yè)新事物發(fā)展的同時(shí)，我們也將提供全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)方案，做保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的服務(wù)者。”任春生說(shuō)。一方面，可以依托上海保交所打造監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，融入一線與市場(chǎng)同頻共振，助力監(jiān)管提升數(shù)據(jù)治理能力，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力。另一方面，上海保交所可以發(fā)揮權(quán)威性和公信力，運(yùn)用數(shù)字化工具的樞紐作用和集約效應(yīng)，集中破除制約行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的機(jī)制障礙，引導(dǎo)行業(yè)加快推動(dòng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提升行業(yè)在增強(qiáng)個(gè)人保障、優(yōu)化社會(huì)治理、助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)等方面的整體服務(wù)質(zhì)效和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。推動(dòng)國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)打造上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心是黨中央、國(guó)務(wù)院交給上海保交所的一項(xiàng)重要任務(wù)。任春生透露說(shuō)，在推動(dòng)國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)方面，上海保交所將重點(diǎn)發(fā)揮三方面的功能作用。一是組織新政策、新機(jī)制的落地實(shí)施。上海保交所可以作為再保險(xiǎn)方面相關(guān)特殊政策的實(shí)施機(jī)構(gòu)，有利于將分散的再保險(xiǎn)交易引入交易所市場(chǎng)集中開(kāi)展，確保政策實(shí)施效果，突出上海再保險(xiǎn)市場(chǎng)的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。包括：償付能力差異化監(jiān)管政策、離岸再保險(xiǎn)人進(jìn)場(chǎng)交易相關(guān)政策，以及針對(duì)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的稅收優(yōu)惠政策等。二是輔助監(jiān)管職能。上海保交所數(shù)字化再保險(xiǎn)登記清結(jié)算平臺(tái)可以支持保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展數(shù)據(jù)歸集和分析，其他金融監(jiān)管部門(mén)也可以更多地運(yùn)用上海保交所的系統(tǒng)、平臺(tái)開(kāi)展監(jiān)管便利化的改革創(chuàng)新。例如，人民幣、外匯跨境清結(jié)算手續(xù)便利化試點(diǎn)，重要數(shù)據(jù)出境便利化監(jiān)管等。三是組織行業(yè)開(kāi)展產(chǎn)品創(chuàng)新。除了傳統(tǒng)的再保險(xiǎn)分出、分入業(yè)務(wù)之外，全球有影響力的國(guó)際再保險(xiǎn)中心無(wú)疑都是再保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新的高地。對(duì)此，任春生深諳再保險(xiǎn)市場(chǎng)創(chuàng)新能力建設(shè)加強(qiáng)的重要性?！敖鹑趧?chuàng)新需要適度的監(jiān)管規(guī)則放寬或豁免，可充分發(fā)揮上海保交所市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)功能，引入‘監(jiān)管沙盒’機(jī)制，有效避免保險(xiǎn)創(chuàng)新引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！彼e例說(shuō)，可以在上海保交所市場(chǎng)開(kāi)展“巨災(zāi)債券”等新型風(fēng)險(xiǎn)分散工具發(fā)行試點(diǎn)，開(kāi)展新型保險(xiǎn)產(chǎn)品注冊(cè)制試點(diǎn)等?！霸谶M(jìn)一步得到監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可后，未來(lái)我們會(huì)有一些創(chuàng)新的產(chǎn)品陸續(xù)推出?！?
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上海保交所五年礪劍再出發(fā)：“再保險(xiǎn)中心”的序曲在這里奏響_騰訊新聞
上海保交所五年礪劍再出發(fā)：“再保險(xiǎn)中心”的序曲在這里奏響
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編者按：
在京津冀協(xié)同發(fā)展、長(zhǎng)三角一體化、粵港澳大灣區(qū)發(fā)展和深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)、浙江建設(shè)共同富裕示范區(qū)、浦東新區(qū)打造社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)等國(guó)家戰(zhàn)略建設(shè)中，金融要素市場(chǎng)如何精準(zhǔn)發(fā)力、助力高質(zhì)量發(fā)展？即日起，本報(bào)推出“對(duì)話：做多中國(guó)經(jīng)濟(jì)的金融力量——來(lái)自金融要素市場(chǎng)一線的報(bào)告”系列報(bào)道。我們采訪了上海證券交易所、深圳證券交易所、北京證券交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、中國(guó)金融期貨交易所、中國(guó)外匯交易中心、上海黃金交易所、上海保險(xiǎn)交易所、上海環(huán)境交易所等18家金融要素市場(chǎng)的相關(guān)負(fù)責(zé)人，就服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、構(gòu)建新發(fā)展格局等方面進(jìn)行面對(duì)面交流，展示來(lái)自資本市場(chǎng)參與各方對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的信心和決心。
國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)等相繼上線，諸多創(chuàng)新性探索落地生根，這樣的成績(jī)單可謂亮眼，但這絕非是檢驗(yàn)五年多來(lái)上海保險(xiǎn)交易所實(shí)現(xiàn)“從無(wú)到有”“從有到優(yōu)”的唯一標(biāo)尺。
作為我國(guó)唯一的國(guó)家級(jí)保險(xiǎn)要素交易市場(chǎng)，上海各類(lèi)要素市場(chǎng)的成員之一，在上海國(guó)際金融中心建設(shè)邁入關(guān)鍵階段，在上海建設(shè)國(guó)際再保險(xiǎn)中心被中央首次明確給予支持、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)和上海市人民政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的重要時(shí)刻，上海保險(xiǎn)交易所又將如何譜寫(xiě)嶄新樂(lè)章？
在“第三屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議”召開(kāi)間隙，圍繞這些熱點(diǎn)問(wèn)題，上海保險(xiǎn)交易所黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)任春生接受上海證券報(bào)獨(dú)家專(zhuān)訪。職責(zé)與使命，創(chuàng)新與完善，先試與引領(lǐng)，娓娓話語(yǔ)間，他難抑奮楫揚(yáng)帆啟新航之情：既要繼續(xù)落實(shí)國(guó)務(wù)院批復(fù)設(shè)立相關(guān)要求，深入推進(jìn)“3+1”業(yè)務(wù)平臺(tái)服務(wù)完善，提升交易規(guī)模；還要積極貫徹落實(shí)“發(fā)揮上海保險(xiǎn)交易所積極作用，打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心”等政策要求，進(jìn)一步集成和完善保險(xiǎn)交易、資金結(jié)算、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等金融交易所功能。
加快鍛造“人無(wú)我有”長(zhǎng)板
今年7月15日發(fā)布的《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持浦東新區(qū)高水平改革開(kāi)放打造社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)的意見(jiàn)》中，“發(fā)揮上海保險(xiǎn)交易所積極作用，打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心”成為這份重磅文件中唯一重點(diǎn)提到“保險(xiǎn)”之處，也賦予設(shè)于浦東的上海保交所在國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)中的重大任務(wù)。
上海證券報(bào)：上海如何打造國(guó)際一流的再保險(xiǎn)中心？和其他國(guó)際再保險(xiǎn)中心相比，上海的優(yōu)勢(shì)在哪里？
上海保險(xiǎn)交易所黨委書(shū)記、董事長(zhǎng) 任春生
任春生：百年未有之大變局正在向縱深發(fā)展，上海作為我國(guó)改革開(kāi)放的前沿窗口和對(duì)外依存度較高的國(guó)際大都市，正面臨著全球治理體系和經(jīng)貿(mào)規(guī)則變動(dòng)特別是我國(guó)引領(lǐng)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)的新機(jī)遇。
對(duì)照國(guó)際最高標(biāo)準(zhǔn)、最好水平，中國(guó)再保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際影響力、競(jìng)爭(zhēng)力和全球要素資源配置能力還不夠強(qiáng)。因此，上海打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心，要放在中央對(duì)上海發(fā)展的戰(zhàn)略定位上來(lái)謀劃和推動(dòng)，放在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下來(lái)謀劃和推動(dòng)，放在全國(guó)發(fā)展的大格局中來(lái)謀劃和推動(dòng)，把握打造國(guó)內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點(diǎn)、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接的定位要求，充分發(fā)揮上海人才富集、科技水平高、制造業(yè)發(fā)達(dá)、金融基礎(chǔ)設(shè)施完善和再保險(xiǎn)市場(chǎng)潛力大等優(yōu)勢(shì)，更加主動(dòng)服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。
相比于倫敦、百慕大、新加坡等國(guó)際再保險(xiǎn)中心城市，上海在歷史積累、市場(chǎng)成熟度、稅收、外匯、法律體系等方面存在較大差異，走傳統(tǒng)國(guó)際再保險(xiǎn)中心的發(fā)展道路不完全符合我國(guó)的實(shí)際情況，也不符合當(dāng)今全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展新形勢(shì)的要求。
因此，建設(shè)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心，應(yīng)當(dāng)在借鑒他國(guó)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，發(fā)揮我國(guó)“集中力量辦大事”的制度優(yōu)勢(shì)，順應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型大潮，充分發(fā)揮保交所金融基礎(chǔ)設(shè)施功能作用，加快鍛造出“人無(wú)我有”的長(zhǎng)板，為行業(yè)提供更多的基于數(shù)字科技的基礎(chǔ)設(shè)施和公共產(chǎn)品，走出一條具有中國(guó)特色高起點(diǎn)建設(shè)的國(guó)際再保險(xiǎn)中心的發(fā)展道路。
上海證券報(bào)：在這過(guò)程中，上海保交所將發(fā)揮什么作用？
任春生：上海保交所作為國(guó)家級(jí)保險(xiǎn)要素市場(chǎng)，有責(zé)任、有義務(wù)也有決心成為上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心的基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)，成為政策賦能的重要載體，成為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的重要工具。
我認(rèn)為，首先要發(fā)揮好上海保交所作為金融基礎(chǔ)設(shè)施的功能作用。全球保險(xiǎn)業(yè)、再保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)是比較薄弱的，打造國(guó)際一流的再保中心，應(yīng)該加大創(chuàng)新型、數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施的投入，加快鍛造再保險(xiǎn)數(shù)字新基建的獨(dú)特長(zhǎng)板，盡快在上海形成再保險(xiǎn)數(shù)據(jù)流、信息流、資金流的中心節(jié)點(diǎn)。
其次，要發(fā)揮上海保交所作為金融要素市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)場(chǎng)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的公共服務(wù)供給和交易全流程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，助力風(fēng)險(xiǎn)防控；減少市場(chǎng)主體之間的交易摩擦，降低市場(chǎng)交易成本，大幅提升中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)參與國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，探索出一條貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)新發(fā)展格局、具有中國(guó)特色的國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心建設(shè)之路，讓上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心由傳統(tǒng)模式的追隨者變?yōu)槲磥?lái)模式的引領(lǐng)者。
上海證券報(bào)：這方面下一步具體會(huì)怎么做？
任春生：一是打造服務(wù)再保險(xiǎn)新發(fā)展格局構(gòu)建的信息樞紐。
上海保交所將為再保險(xiǎn)交易提供交易撮合和信息披露平臺(tái)，促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)、效率提升和數(shù)據(jù)安全。在數(shù)據(jù)積累的基礎(chǔ)上，形成再保險(xiǎn)中心的研究能力，適時(shí)發(fā)布行業(yè)發(fā)展指數(shù)和研究報(bào)告等，形成信息匯集、數(shù)據(jù)運(yùn)用、創(chuàng)新迭代的良性循環(huán)機(jī)制。
二是打造服務(wù)再保險(xiǎn)新發(fā)展格局構(gòu)建的資金樞紐。
再保險(xiǎn)是典型的機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)，公司之間票據(jù)核對(duì)、合同簽訂、清結(jié)算等仍停留在手工操作階段，結(jié)算差錯(cuò)高、資金利用效率低。上海保交所將積極運(yùn)用前沿科技，通過(guò)提供登記、清算和結(jié)算系統(tǒng)等行業(yè)公共產(chǎn)品和公共服務(wù)，提升行業(yè)資金利用效率。
三是打造服務(wù)再保險(xiǎn)新發(fā)展格局構(gòu)建的信用樞紐。
參考證券、期貨、外匯等金融市場(chǎng)實(shí)踐，上海保交所積極探索通過(guò)完善的信用體系服務(wù)、高效的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)、便利的國(guó)際合作機(jī)制、統(tǒng)一的交易規(guī)則和數(shù)據(jù)規(guī)范，提升交易對(duì)手信息透明度，減少交易摩擦和隱形成本，從而有效降低行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)成本，特別是跨境再保險(xiǎn)交易信用風(fēng)險(xiǎn)。
“一會(huì)”“一平臺(tái)”“一標(biāo)準(zhǔn)”
10月26日，在第三屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議主論壇上，銀保監(jiān)會(huì)和上海市人民政府聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，推出13項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，為打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心建設(shè)提供方向指引、實(shí)現(xiàn)路徑。會(huì)上，數(shù)字化再保險(xiǎn)登記清結(jié)算平臺(tái)正式發(fā)布，這是上海推進(jìn)國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)的核心載體，填補(bǔ)了全球再保險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施空白。
上海證券報(bào)：近兩年，上海保交所在服務(wù)上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)上主要做了哪些有益的探索？
任春生：近年來(lái)，我們主要探索打造了“三個(gè)一”，即“一會(huì)”“一平臺(tái)”“一標(biāo)準(zhǔn)”，初步形成“線下+線上”的交易服務(wù)設(shè)施和服務(wù)機(jī)制，正在逐步發(fā)揮積極作用。
“一會(huì)”就是陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議。國(guó)際再保險(xiǎn)續(xù)轉(zhuǎn)會(huì)議，是再保險(xiǎn)中心積聚業(yè)務(wù)流、資金流和人氣的重要流量平臺(tái)。在銀保監(jiān)會(huì)和上海市政府的指導(dǎo)下，上海保交所聯(lián)合浦東陸家嘴管理局，已成功舉辦三屆國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議，精準(zhǔn)服務(wù)再保險(xiǎn)線下交易磋商需求，圓了很多中國(guó)保險(xiǎn)從業(yè)者不用飛去國(guó)外就可以實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)續(xù)轉(zhuǎn)的夢(mèng)想。
從規(guī)模上看，大會(huì)已躍居全球四大再保險(xiǎn)交易會(huì)之一，還被銀保監(jiān)會(huì)、上海市政府列入多個(gè)文件予以支持，是中國(guó)規(guī)模最大的再保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈頂級(jí)國(guó)際性磋商平臺(tái)。今年第三屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議有400多家機(jī)構(gòu)報(bào)名參與，規(guī)模和人數(shù)遠(yuǎn)超前兩屆，再創(chuàng)新高。會(huì)議期間共達(dá)成再保合約意向金額422億元。
“一平臺(tái)”就是全球首創(chuàng)的數(shù)字化再保險(xiǎn)登記清結(jié)算平臺(tái)。這個(gè)平臺(tái)就是我前面說(shuō)的“人無(wú)我有”的長(zhǎng)板。該平臺(tái)充分運(yùn)用保交所自研的區(qū)塊鏈技術(shù)，在不改變現(xiàn)有再保險(xiǎn)交易模式和內(nèi)部流程的情況下，按照統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范和交易規(guī)則，為再保險(xiǎn)交易中后端提供數(shù)據(jù)交互、交易登記、賬務(wù)清分、資金結(jié)算、合同存證等標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，全面推動(dòng)全球再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)字化、線上化、智能化。
對(duì)于上海國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)來(lái)說(shuō)，該平臺(tái)改變了傳統(tǒng)再保險(xiǎn)中心建設(shè)路徑，以數(shù)字化平臺(tái)為核心，提供不受地域限制的再保險(xiǎn)交易服務(wù)樞紐支持，使上海成為以集聚再保險(xiǎn)數(shù)據(jù)流、信息流和資金流的內(nèi)循環(huán)中心節(jié)點(diǎn)和雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接點(diǎn)，打造服務(wù)再保險(xiǎn)新發(fā)展格局構(gòu)建的信息樞紐、資金樞紐、信用樞紐，對(duì)構(gòu)建有中國(guó)特色的數(shù)字化再保險(xiǎn)中心，提升中國(guó)金融領(lǐng)域市場(chǎng)規(guī)則、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的全球影響力具有關(guān)鍵作用。
“一標(biāo)準(zhǔn)”即《保險(xiǎn)行業(yè)區(qū)塊鏈應(yīng)用規(guī)范—再保險(xiǎn)》。在銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，上海保交所聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)相關(guān)工作。同時(shí)，應(yīng)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的要求和建議，我們還推進(jìn)完善資金結(jié)算、信息披露等規(guī)則體系，為標(biāo)準(zhǔn)在更大范圍內(nèi)使用提供支撐。
期待各方支持和便利
發(fā)揮金融基礎(chǔ)設(shè)施作用支持監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健高效運(yùn)行，已成為重要趨勢(shì)。希望社會(huì)各界繼續(xù)關(guān)心、關(guān)注上海保交所的創(chuàng)新探索，從機(jī)制、人才、稅收、先試先行等方面為上海保交所建設(shè)發(fā)展提供支持和便利。
上海證券報(bào)：請(qǐng)談?wù)勆虾１＝凰ㄔO(shè)的總體考慮。
任春生：上海保交所是銀保監(jiān)會(huì)直接管理的唯一有“交易所”字樣的金融基礎(chǔ)設(shè)施，是保險(xiǎn)業(yè)唯一由國(guó)家統(tǒng)籌監(jiān)管的行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施。由此，上海保交所肩負(fù)著重要的職責(zé)和使命，即為保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)等各類(lèi)保險(xiǎn)活動(dòng)提供基礎(chǔ)性公共服務(wù)的技術(shù)、系統(tǒng)和規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)等，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)下服務(wù)監(jiān)管防范化解風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)穩(wěn)健高效運(yùn)行提供保障，為保險(xiǎn)業(yè)與其他金融行業(yè)的互聯(lián)互通提供基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)支撐。
展望未來(lái)，上海保交所既要繼續(xù)落實(shí)國(guó)務(wù)院批復(fù)設(shè)立相關(guān)要求，深入推進(jìn)國(guó)際再保險(xiǎn)平臺(tái)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)平臺(tái)、特種風(fēng)險(xiǎn)分散平臺(tái)等“3+1”業(yè)務(wù)平臺(tái)服務(wù)完善；還要積極貫徹落實(shí)“發(fā)揮上海保交所積極作用，打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心”和“強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)監(jiān)管的支持保障”等政策和監(jiān)管要求，進(jìn)一步集成和完善保險(xiǎn)交易、資金結(jié)算、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等金融交易所功能。這就要求我們要聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)人民生活，把握好數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的趨勢(shì)，立足金融基礎(chǔ)設(shè)施的定位，堅(jiān)持科技興所，大力推進(jìn)國(guó)際一流保險(xiǎn)交易所建設(shè)。
上海證券報(bào)：請(qǐng)介紹一下具體會(huì)有哪些規(guī)劃。
任春生：一是豐富交易功能，提升負(fù)債、資產(chǎn)和金融三大板塊的服務(wù)能級(jí)。立足于金融基礎(chǔ)設(shè)施的定位和保險(xiǎn)交易市場(chǎng)組織的角色，上海保交所將繼續(xù)打造覆蓋保險(xiǎn)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的三大交易板塊，完善交易所配套性、行業(yè)基礎(chǔ)性功能和服務(wù)。
負(fù)債板塊，重點(diǎn)服務(wù)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)中介等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)建設(shè)交易基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)平臺(tái)。特別是對(duì)關(guān)乎國(guó)計(jì)民生、行業(yè)發(fā)展方向、政策要求的重點(diǎn)領(lǐng)域，加大建設(shè)和推進(jìn)力度，比如，健康險(xiǎn)及健康管理等產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)、巨災(zāi)保險(xiǎn)、新能源車(chē)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)等。
資產(chǎn)板塊，重點(diǎn)服務(wù)保險(xiǎn)資產(chǎn)交易，為保險(xiǎn)資管產(chǎn)品提供登記、托管、估值、發(fā)行、交易、結(jié)算、信息披露等全周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)，支持保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)構(gòu)筑和守護(hù)核心優(yōu)勢(shì)。
金融板塊，重點(diǎn)服務(wù)保險(xiǎn)業(yè)與其他金融行業(yè)實(shí)現(xiàn)更便捷、高效的市場(chǎng)聯(lián)通和資源聯(lián)動(dòng)。在保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略項(xiàng)目、保險(xiǎn)資金投資金融市場(chǎng)產(chǎn)品、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品發(fā)行等方面實(shí)現(xiàn)行業(yè)之間的互通和聯(lián)動(dòng)，提升資金運(yùn)用和項(xiàng)目對(duì)接的效率。
二是完善交易規(guī)則，推進(jìn)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。交易規(guī)則方面，進(jìn)一步優(yōu)化保險(xiǎn)產(chǎn)品掛牌、交易、托管、清結(jié)算、賬戶、信息披露、反欺詐、會(huì)員服務(wù)等規(guī)則體系，引領(lǐng)場(chǎng)內(nèi)交易規(guī)范、高效開(kāi)展；交互標(biāo)準(zhǔn)方面，在保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)車(chē)險(xiǎn)系統(tǒng)對(duì)接標(biāo)準(zhǔn)和再保險(xiǎn)對(duì)接清結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，優(yōu)化和完善更多領(lǐng)域、更高層級(jí)的交互標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，提升保險(xiǎn)行業(yè)機(jī)構(gòu)間交易的效率和效能；互聯(lián)互通方面，在搭建保險(xiǎn)與醫(yī)療、健康、養(yǎng)老、新能源汽車(chē)廠商等產(chǎn)業(yè)鏈上下游聯(lián)通和金融業(yè)互通的過(guò)程中，推出跨行業(yè)數(shù)據(jù)、服務(wù)等交互標(biāo)準(zhǔn)，支持產(chǎn)業(yè)鏈、市場(chǎng)間的交易聯(lián)通和資源整合。
三是提升一線交易監(jiān)測(cè)和數(shù)據(jù)賦能水平，支持全程、實(shí)時(shí)、穿透監(jiān)管和行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。未來(lái)，將進(jìn)一步支持提升監(jiān)管的穿透性、及時(shí)性和有效性，服務(wù)監(jiān)管運(yùn)用技術(shù)手段和交易所功能防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，服務(wù)行業(yè)發(fā)展需求，在交易基礎(chǔ)上，深挖數(shù)據(jù)賦能，為監(jiān)管和行業(yè)提供多維度、多領(lǐng)域、趨勢(shì)性的研究成果。
四是大力推進(jìn)科技興所戰(zhàn)略，建設(shè)面向未來(lái)、引領(lǐng)發(fā)展的金融基礎(chǔ)設(shè)施。進(jìn)一步推進(jìn)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)的集成創(chuàng)新，不斷迭代升級(jí)和優(yōu)化系統(tǒng)功能和服務(wù)，打造面向未來(lái)、引領(lǐng)發(fā)展的金融基礎(chǔ)設(shè)施。
上海證券報(bào)：下一步支持的方向上，有哪些期待？
任春生：發(fā)揮金融基礎(chǔ)設(shè)施作用支持監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健高效運(yùn)行，已成為重要趨勢(shì)。我們衷心希望社會(huì)各界繼續(xù)關(guān)心、關(guān)注上海保交所的創(chuàng)新探索，從機(jī)制、人才、稅收、先試先行等方面為上海保交所建設(shè)發(fā)展提供支持和便利。
上海保交所大事記
2015.11.26
國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)同意設(shè)立上海保險(xiǎn)交易所。
2016.6.6
原中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)同意上海保險(xiǎn)交易所股份有限公司開(kāi)業(yè)。
2016.6.12
上海保險(xiǎn)交易所揭牌。
2016.11.10
上海保交所保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)試運(yùn)行，首批產(chǎn)品成功上線。
2016.12.26
中國(guó)城鄉(xiāng)居民住宅地震巨災(zāi)保險(xiǎn)共同體保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)在上海保交所正式上線。
2017.1.5
上海保交所保險(xiǎn)招投標(biāo)平臺(tái)試點(diǎn)上線。
2017.3.10
原中國(guó)保監(jiān)會(huì)批復(fù)設(shè)立中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司。
2017.3.28
上海保交所成功通過(guò)區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)交易技術(shù)驗(yàn)證。
2017.9.1
上海保交所正式發(fā)布區(qū)塊鏈底層技術(shù)平臺(tái)。
2017.11.6
上海保交所正式對(duì)外發(fā)布《上海保交所結(jié)算銀行管理辦法（試行）》。
2017.12.14
上海保交所財(cái)險(xiǎn)共保交易結(jié)算平臺(tái)正式上線。
2018.2.23
上海保交所受托管理中國(guó)再保險(xiǎn)登記系統(tǒng)。
2018.8.8
上海保交所正式上線國(guó)際再保險(xiǎn)平臺(tái)。
2018.10.29
中保登公司完成首只保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品登記。
2018.12.20
上海保交所國(guó)際再保險(xiǎn)平臺(tái)入選上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新案例。
2019.4.12
上海保交所正式上線多年期住宅地震巨災(zāi)保險(xiǎn)產(chǎn)品。
2019.9.10
上海保交所聯(lián)合中央結(jié)算公司成功發(fā)布首批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品估值。
2019.9.25
上海保交所攜手寧波市人民政府正式上線數(shù)字健康保險(xiǎn)交易示范性平臺(tái)。
2019.10.18
上海保交所和廣州航運(yùn)交易所共建的航運(yùn)保險(xiǎn)要素交易平臺(tái)在廣州南沙上線。
2019.11.3-11.5
第一屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)大會(huì)正式舉行。
2020.4.10
上海保交所正式上線住宅臺(tái)風(fēng)洪水巨災(zāi)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)。
2020.6.10
上海保交所與上海海事局正式簽署戰(zhàn)略合作框架協(xié)議。
2020.10.27
第二屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議開(kāi)幕，保險(xiǎn)區(qū)塊鏈創(chuàng)新中心正式成立。
2020.12.4
上海保交所支持廣州“穗歲康”上線，84小時(shí)參保人數(shù)突破100萬(wàn)。
2020.12.7
“保交鏈”平臺(tái)和陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議分獲2019年度上海金融創(chuàng)新成果獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)和三等獎(jiǎng)。
2021.4.1
上海保交所支持上線的杭州惠民保產(chǎn)品參保人數(shù)破470萬(wàn)，創(chuàng)全國(guó)同類(lèi)產(chǎn)品新高。
2021.4.28
長(zhǎng)三角（蘇州）保險(xiǎn)與科技結(jié)合創(chuàng)新中心正式揭牌，上海保交所與蘇州高新區(qū)合作共建創(chuàng)新型共保平臺(tái)和貿(mào)易保險(xiǎn)平臺(tái)。
2021.7.15
《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持浦東新區(qū)高水平改革開(kāi)放打造社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)的意見(jiàn)》發(fā)布，賦予上海保交所國(guó)際再保險(xiǎn)中心建設(shè)重大任務(wù)。
2021.8.24
支持上海保交所發(fā)展相關(guān)舉措寫(xiě)入上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃。
2021.8.26
上海保交所與中國(guó)信登簽署戰(zhàn)略合作備忘錄。
2021.10.22
打造第四屆進(jìn)博會(huì)創(chuàng)新保險(xiǎn)方案，首款進(jìn)口食品安全綜合保險(xiǎn)在上海保交所正式上線。
2021.10.26
第三屆陸家嘴國(guó)際再保險(xiǎn)會(huì)議召開(kāi)，數(shù)字化再保險(xiǎn)登記清結(jié)算平臺(tái)上線。
2021.10.27
2021城市定制型商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)論壇正式舉辦。
編輯：陳 羽
視頻：楊 升
制片：張 驕
校對(duì)：孫潔華
圖編：張大偉
制作：張 巘
責(zé)編：趙唯佳
監(jiān)制：浦泓毅
簽發(fā)：潘林青
探索場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的“中國(guó)路徑”——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾|上海證券報(bào)
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碳交易市場(chǎng)啟動(dòng)在即銀行業(yè)積極探路碳金融
探索場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的“中國(guó)路徑”——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾
全國(guó)股轉(zhuǎn)公司董事長(zhǎng)徐明：統(tǒng)籌推進(jìn)新三板“六個(gè)體系”建設(shè)
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經(jīng)上海證券報(bào)社授權(quán)，中國(guó)證券網(wǎng)獨(dú)家全權(quán)代理《上海證券報(bào)》信息登載業(yè)務(wù)。本頁(yè)內(nèi)容未經(jīng)書(shū)面授權(quán)許可，不得轉(zhuǎn)載、復(fù)制或在非中國(guó)證券網(wǎng)所屬服務(wù)器建立鏡像。欲咨詢授權(quán)事宜請(qǐng)與中國(guó)證券網(wǎng)聯(lián)系 (021-38967792) 。
2021年
6月25日
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3：財(cái)經(jīng)新聞
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探索場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的“中國(guó)路徑”——專(zhuān)訪上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng)曾于瑾
2021-06-25
來(lái)源：上海證券報(bào)
上海保險(xiǎn)交易所董事長(zhǎng) 曾于瑾
◎記者 黃蕾 ○編輯 陳羽 5年前的6月，作為上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一出“重頭戲”，上海保險(xiǎn)交易所（下稱上海保交所）在黃浦江畔揭牌亮相。作為我國(guó)金融業(yè)的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新，上海保交所自誕生之日起便備受外界關(guān)注。追憶這5年的創(chuàng)業(yè)歲月，上海保交所董事長(zhǎng)曾于瑾近日在接受上海證券報(bào)記者專(zhuān)訪時(shí)直言，盡管每一步都走得很艱辛，但每一步都堅(jiān)定有力?！吧虾１＝凰阢y保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，用黨的建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，開(kāi)拓出了一條建設(shè)場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易市場(chǎng)的中國(guó)路徑?！痹阼f(shuō)。對(duì)于下一個(gè)五年，“希望能將場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式提升到新高度?！痹阼f(shuō)，考慮到場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易模式仍屬于新興事物，如輔以一定的政策支持，將能更好地激發(fā)整個(gè)市場(chǎng)的活力。已實(shí)現(xiàn)兩年盈利上海證券報(bào)：保險(xiǎn)交易市場(chǎng)在全球范圍內(nèi)都屬于新興事物，建設(shè)探索周期會(huì)比一般企業(yè)長(zhǎng)。目前，上海保交所的財(cái)務(wù)情況如何？曾于瑾：保險(xiǎn)交易所建設(shè)模式?jīng)]有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，只有在實(shí)踐中探索，尤其是盈利模式的形成，更需要實(shí)踐的積累。在建設(shè)過(guò)程中，我們用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)思路，讓市場(chǎng)來(lái)考驗(yàn)方案；立足保險(xiǎn)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施和綜合服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展定位，推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游互聯(lián)互通；堅(jiān)持“先為行業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，再?gòu)脑鲋抵蟹窒韮r(jià)值”。成立以來(lái)，上海保交所的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況呈穩(wěn)中向好的發(fā)展趨勢(shì)，營(yíng)收年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)141%，特別是綜合科技服務(wù)收入成為重要的增長(zhǎng)引擎。上海保交所在成立后的第3個(gè)完整會(huì)計(jì)年度即實(shí)現(xiàn)盈利，遠(yuǎn)低于保險(xiǎn)公司（5至8年）、金融科技和平臺(tái)類(lèi)企業(yè)（6至9年）的盈利周期，2019年和2020年連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)盈利。上海證券報(bào)：按照銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，目前，上海保交所的主要業(yè)務(wù)進(jìn)展如何？曾于瑾：上海保交所按照批復(fù)方案和銀保監(jiān)會(huì)要求，在研發(fā)上線國(guó)際再保險(xiǎn)、國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)招投標(biāo)和特種風(fēng)險(xiǎn)分散等“3+1”平臺(tái)的基礎(chǔ)上，從增量市場(chǎng)和行業(yè)痛點(diǎn)難點(diǎn)切入，建設(shè)形成了保險(xiǎn)交易綜合平臺(tái)、國(guó)際再保險(xiǎn)和國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)平臺(tái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)、數(shù)字化健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)、數(shù)字化保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)五大平臺(tái)，形成成熟模式，再?gòu)?fù)制推廣到其他地區(qū)和領(lǐng)域。上海保交所成功將賬戶、登記、結(jié)算、反欺詐等金融交易所功能引入保險(xiǎn)業(yè)，在全球范圍內(nèi)率先搭建了覆蓋保險(xiǎn)資產(chǎn)和負(fù)債兩端的場(chǎng)內(nèi)交易體系，成功運(yùn)用金融科技等新的生產(chǎn)工具改造保險(xiǎn)交易組織方式。目前，各平臺(tái)接入保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介等機(jī)構(gòu)2317家次，登記監(jiān)測(cè)約11.61萬(wàn)億元保險(xiǎn)資金的運(yùn)用信息，集中登記全量保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，規(guī)模約4.19萬(wàn)億元；累計(jì)注冊(cè)航運(yùn)保險(xiǎn)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品8411只，交易保險(xiǎn)金額約43.3萬(wàn)億元。場(chǎng)內(nèi)交易的三個(gè)路徑上海證券報(bào)：從操作層面看，場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)交易的探索具體還要從哪些方向進(jìn)行突破？曾于瑾：上海保交所怎么組織場(chǎng)內(nèi)交易？能為保險(xiǎn)交易提供哪些服務(wù)？有三條具體路徑較為可行。一是從中介機(jī)構(gòu)市場(chǎng)切入，集中交互中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司之間的保險(xiǎn)產(chǎn)品交易信息，統(tǒng)一提供賬戶、清結(jié)算、反欺詐等基礎(chǔ)服務(wù)。既能把目前交易最分散、最難監(jiān)管的場(chǎng)外業(yè)務(wù)納入場(chǎng)內(nèi)集中開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，又能落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)的要求。二是從防范國(guó)際再保險(xiǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)切入，逐步推動(dòng)再保險(xiǎn)交易由傳統(tǒng)的線下模式向場(chǎng)內(nèi)線上交易轉(zhuǎn)變，為再保險(xiǎn)交易中后端提供賬務(wù)清分、數(shù)據(jù)交互、合同存證、資金結(jié)算等服務(wù)。探索建立再保險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施的中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)規(guī)則，提升我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)。三是從保險(xiǎn)資產(chǎn)端切入，對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行集中登記，并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品提供發(fā)行、交易、托管、信息披露等全周期運(yùn)營(yíng)服務(wù)，疏通保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)的管道，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投資符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國(guó)家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求的領(lǐng)域。第二個(gè)五年實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”上海證券報(bào)：上海保交所已步入第二個(gè)五年，具體有哪些規(guī)劃和構(gòu)想？曾于瑾：展望未來(lái)五年，上海保交所將在銀保監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，開(kāi)啟提質(zhì)、拓面、上量的新征程。核心是要實(shí)現(xiàn)“五個(gè)突破”。一是場(chǎng)內(nèi)交易機(jī)構(gòu)數(shù)量實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步發(fā)揮交易所的機(jī)構(gòu)和要素集聚效應(yīng)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)所有保險(xiǎn)公司、專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、銀行等主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，進(jìn)場(chǎng)參與產(chǎn)品交易、信息交互和資金清結(jié)算。二是場(chǎng)內(nèi)交易產(chǎn)品規(guī)模實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步打造豐富科學(xué)的場(chǎng)內(nèi)產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、巨災(zāi)保險(xiǎn)、資管產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)、信息安全保險(xiǎn)、綠色保險(xiǎn)（如新能源汽車(chē)保險(xiǎn)）等產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)深度交易。三是場(chǎng)內(nèi)交易服務(wù)和功能實(shí)現(xiàn)新突破。一方面，推動(dòng)賬戶、登記、清結(jié)算、保險(xiǎn)風(fēng)控等功能盡快實(shí)現(xiàn)行業(yè)級(jí)應(yīng)用；另一方面，大力推進(jìn)與醫(yī)療、氣象等公共資源，以及設(shè)備技術(shù)供應(yīng)商、數(shù)據(jù)分析企業(yè)等外部數(shù)據(jù)源的對(duì)接與合作，發(fā)揮更關(guān)鍵、更重要的交易樞紐作用。四是交易所技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用實(shí)現(xiàn)新突破。進(jìn)一步加大科技投入和科技運(yùn)用的力度，不斷推動(dòng)底層系統(tǒng)升級(jí)及技術(shù)架構(gòu)、流程和功能優(yōu)化，力爭(zhēng)在再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、反欺詐等領(lǐng)域率先實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈等前沿科技的規(guī)模化應(yīng)用。五是在發(fā)展體制機(jī)制上實(shí)現(xiàn)新突破。完善相應(yīng)的資源配置、合作機(jī)制、考核激勵(lì)、人才隊(duì)伍建設(shè)等配套體系，調(diào)動(dòng)各方積極性和主動(dòng)性，支撐上海保交所加快實(shí)現(xiàn)規(guī)模化發(fā)展。
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